虚拟货币洗钱风险研究

发布时间：2019-01-22 10:43

【摘要】：本文厘清了虚拟货币的概念、分类、实质与定位以及虚拟货币体系中的参与者,分析了虚拟货币潜在的洗钱风险,总结了利用虚拟货币进行洗钱的基本原理,以四账户为例模拟了跨境虚拟货币洗钱的模式。结合当前国内外虚拟货币反洗钱现状给出虚拟货币反洗钱方面的政策建议。研究结论表明,分散式和可兑换式虚拟货币更易于用于洗钱,虚拟货币发行方和交易服务应纳入反洗钱监管以有效降低虚拟货币洗钱风险。
[Abstract]:This paper clarifies the concept, classification, essence and orientation of virtual currency and participants in virtual currency system, analyzes the potential risk of money laundering of virtual currency, and summarizes the basic principle of using virtual currency to launder money. Taking four accounts as an example, the paper simulates the model of cross-border virtual money laundering. Combined with the current situation of anti-money laundering of virtual currency at home and abroad, the policy suggestions on anti-money laundering of virtual currency are given. The research results show that decentralized and convertible virtual currency is more easy to be used in money laundering, and virtual currency issuers and transaction services should be included in anti-money laundering supervision to effectively reduce the risk of virtual currency money laundering.
【作者单位】： 中国人民银行潍坊市中心支行;
【分类号】：F49;F821

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本文编号：2413149