金融机构客户信息利用规则研究

发布时间：2022-07-13 21:03

　　金融机构在与客户发生业务往来的过程中收集了大量客户信息,随着金融业的发展,特别是金融混业经营趋势的加强和金融零售市场的成熟,客户信息的经济价值空前凸显。在保证充分有效利用客户信息的同时,如何预防客户信息被滥用等风险是我们亟待解决的法律问题。本文是基于目前对我国这方面国情的考察,参考域外在客户信息利用规则方面的做法和经验,提出完善我国金融机构客户信息利用规则方面的一些意见和建议。第一章首先对金融机构客户进行了讨论,提出了判断客户关系建立的标准,并指出本文中的客户专指自然人客户；接着对客户信息进行定义,阐述了客户信息的分类与主要特征。第二章论述确立客户信息利用规则的必要性,指出了客户信息利用中存在的问题,阐明了确立客户信息利用规则的依据,并提出了确立客户信息利用规则的指导思想——以基本原则为基础,注重客户信息利用与隐私保护之间的平衡,探索客户信息利用模式,划分客户信息利用层次。第三章主要讨论美国、欧盟、日本这三个发达国家和地区的客户信息利用制度,并对他们的制度特征进行评析。第四章是关于完善我国金融机构客户信息利用规则的建议,首先阐述我国立法现状并指出在价值观念、法律体系、金融知识、救济渠道... 

【文章页数】：47 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
引言
第一章 金融机构客户、客户信息的界定
    1.1 金融机构客户的定义与判断标准
    1.2 金融机构客户信息的含义、分类、特征
第二章 确立客户信息利用规则的必要性
    2.1 客户信息利用过程中存在的问题
    2.2 确立客户信息利用规则的依据
    2.3 确立客户信息利用规则的指导思想
        2.3.1 以基本原则为基础进行法律规制
        2.3.2 维护客户信息利用与隐私保护之间的平衡
        2.3.3 探索客户信息利用模式
        2.3.4 划分客户信息利用层次
第三章 域外客户信息利用法律制度
    3.1 美国客户信息利用法律制度
    3.2 日本客户信息利用法律制度
    3.3 欧盟客户信息法律制度
    3.4 域外客户信息利用制度的评析
        3.4.1 客户信息利用法律制度体系化
        3.4.2 充分赋予客户对信息享有的权利
第四章 完善我国金融机构客户信息利用规则的建议
    4.1 我国客户信息利用法律制度的现状与评价
        4.1.1 我国现行法律中有关客户信息利用的规定
        4.1.2 我国在客户信息利用方面存在的问题
    4.2 完善我国客户信息利用制度的建议
        4.2.1 丰富我国客户信息利用的基本原则
        4.2.2 赋予并保障客户对信息享有的权利
        4.2.3 明确客户信息利用模式
        4.2.4 优化完善内部控制措施
        4.2.5 建立健全信息隔离墙制度
        4.2.6 深入开展金融宣传教育
        4.2.7 构建客户投诉处理机制
        4.2.8 区分客户信息利用层次
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]目的论视野下的信息隔离墙制度构建——基于证券公司与投资人法律关系的分析[J]. 冯洁语.  上海商学院学报. 2013(06)
[2]欧美银行客户信息保密制度的经验做法与启示[J]. 李思琪,钟捷.  大庆社会科学. 2012(05)
[3]论金融消费者保护的立法原则[J]. 何颖.  法学. 2010(02)
[4]客户信息在金融集团内的共享和限制[J]. 胡月晓.  上海金融. 2006(09)
[5]OECD《关于隐私保护与个人资料跨国流通的指针的建议》[J]. 刘小燕,贾淼,齐爱民.  广西政法管理干部学院学报. 2005(01)
[6]商业银行客户信息资源的开发与利用研究[J]. 邹雅丽.  情报杂志. 2003(10)
[7]美国银行对客户信息保密制度研究[J]. 岳彩申.  现代法学. 2000(03)

博士论文
[1]个人金融信息管理：隐私保护与金融交易的权衡[D]. 马运全.山东大学 2014
[2]金融消费者保护法律制度比较研究[D]. 曲一帆.中国政法大学 2011

硕士论文
[1]美国多德—弗兰克法案解读[D]. 赵诚.复旦大学 2012
[2]金融隐私权法律保护问题研究[D]. 张乐俊.华东政法大学 2012
[3]金融机构客户信息保密法律制度研究[D]. 刘渊恺.华东政法学院 2006
[4]论个人信息保护与合理利用[D]. 李欣欣.中国人民大学 2005



本文编号：3660765