农村中小金融机构柜面操作风险预警系统的设计与实现

发布时间：2017-10-18 23:36

  本文关键词：农村中小金融机构柜面操作风险预警系统的设计与实现

  更多相关文章： 操作 风险 监测 规则 预警

【摘要】：近年来,随着计算机应用技术引入农村中小金融机构,各种新业务系统相继上线运行,这给农村中小金融机构的业务发展带来的极大促进的同时,也带来很大的操作风险管理挑战。目前,从操作风险防控角度看,使用传统的现场手工合规检查手段已无法应对当前业务快速办理的模式。同时,面对当前各业务条线巨大业务量,在有限的人力资源配备和成本控制情况下,利用科技手段实现合规检查工作已事在必行,且是一项有意义的工作,它可以成为现场稽核审计工作的一种有效补充方式,也是央行和银监会一直强调的工作。本论文涉及的内容就是针对现有用于事中监督技术的实现状况,提出了用于非现场稽核事中监督的柜面操作风险实时预警系统的设计与实现。本文针对农村中小金融机构柜面操作中存在的风险,以内蒙古农村信用社为例,建立一套事中实时监测预警系统,该系统不影响现有被监测业务系统的正常运行、也不改动现有网络和系统环境,能对柜面综合业务系统的交易进行实时监测、预警和综合分析。同时能对客户交易的资金流向、账户动态等进行全方位监控,并能实时地对违规和可疑交易进行预警。本文使用了Flex技术、J2EE技术、C++语言等技术设计,实现了对网络基于IP数据流传输进行检测管理的系统。首先,对柜面风险监测预警系统的需求进行了分析,其中功能需求包括实时监控功能、查询统计、分析以及报表打印功能、警后处理功能和系统维护功能。基于前述需求分析,对系统整体设计提出了设计理念、系统逻辑结构及数据库设计,详细说明了系统数据库的表和字段并列举出相关字段含义,分别对柜面操作风险实时预警系统网络数据采集模块的实现、报文重组模块的实现、数据分析模块的实现、预警规则模块的实现进行了详细设计,包括处理流程和相关类的设计等;在系统的实现章节中,本文给出了部分核心模块的算法设计、代码实现,并以文字方式阐述了相关过程。继而在随后章节阐述了整个系统部署环境和运行结果,展示了最终用户界面。最后,对本文和作者在课题项目期间的工作成果进行总结,且提出改进方向。
【关键词】：操作 风险 监测 规则 预警
【学位授予单位】：北京工业大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.35;TP277
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第1章 绪论9-15
• 1.1 研究背景9-10
• 1.2 研究意义10
• 1.3 研究现状10-12
• 1.3.1 国外研究现状10-11
• 1.3.2 国内研究现状11-12
• 1.4 本文主要研究内容12
• 1.5 论文的组织安排12-15
• 第2章 需求分析15-23
• 2.1 整体需求15-17
• 2.1.1 各业务条线部分需求16-17
• 2.1.2 旗县级法人机构的需求17
• 2.2 功能性需求17-20
• 2.2.1 实时监控功能18-19
• 2.2.2 查询统计、分析以及报表打印功能19-20
• 2.2.3 预警后的处理功能20
• 2.2.4 系统维护功能20
• 2.3 非功能性需求20-21
• 2.3.1 配置灵活20
• 2.3.2 扩展方便20-21
• 2.3.3 界面友好21
• 2.3.4 性能安全、稳定、高效21
• 2.3.5 平台接口统一21
• 2.4 本章小结21-23
• 第3章 系统设计23-45
• 3.1 系统整体设计23-25
• 3.1.1 设计理念23
• 3.1.2 系统逻辑结构23-25
• 3.2 前台设计25
• 3.3 后台设计25
• 3.4 数据库设计25-43
• 3.4.1 数据表命名规范25-26
• 3.4.2 表空间设计26
• 3.4.3 系统表设计26-29
• 3.4.4 业务信息类数据库表设计29-31
• 3.4.5 基本关键字信息数据库表设计31-33
• 3.4.6 统计关键字信息数据库表设计33-36
• 3.4.7 预警管理类库表设计36-40
• 3.4.8 辅助类表设计40-43
• 3.5 本章小结43-45
• 第4章 系统实现45-59
• 4.1 柜面操作风险实时预警系统的整体部署45-47
• 4.2 网络数据采集模块的实现47-48
• 4.3 报文重组模块的实现48-50
• 4.3.1 程序描述48
• 4.3.2 功能说明48
• 4.3.3 性能48
• 4.3.4 输入项48
• 4.3.5 输出项48-49
• 4.3.6 算法49-50
• 4.4 数据分析模块的实现50-52
• 4.4.1 程序描述50
• 4.4.2 功能说明50-51
• 4.4.3 性能51
• 4.4.4 输入项51
• 4.4.5 输出项51
• 4.4.6 算法51-52
• 4.5 预警规则模块的实现52-57
• 4.5.1 制定预警规则的原则、依据和级别52
• 4.5.2 预警规则的内容52-55
• 4.5.3 警后处理步骤55
• 4.5.4 预警信息查询55-56
• 4.5.5 预警信息分析统计56
• 4.5.6 用户岗位权限设置56-57
• 4.6 本章小结57-59
• 第5章 系统测试59-67
• 5.1 系统测试目标59
• 5.2 系统测试环境59-60
• 5.2.1 硬件环境要求及说明59
• 5.2.2 网络要求及说明59
• 5.2.3 软件环境要求及说明59-60
• 5.3 测试基础数据60
• 5.4 系统测试方法60-61
• 5.5 系统测试案例61-62
• 5.6 测试结果62-65
• 5.7 本章小结65-67
• 结论67-69
• 参考文献69-71
• 致谢71

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