中德安联山东分公司寿险业务竞争战略研究

发布时间：2020-04-06 18:34

【摘要】：1999年,德国安联保险集团与中国中信信托有限责任公司共同合资组建中德安联人寿保险有限公司了,总部位于上海市,注册资本为20亿元,是中国第一家获准成立的中欧合资保险公司。中德安联为客户提供专业的保险产品和服务,经过了近20年的发展,上海、广东、浙江、四川、江苏、深圳、北京和山东均设有中德安联的省级分支机构,开展业务的城市数量接近40个。其中,中德安联山东分公司位于山东省会济南,成立于2009年,主要经营人寿保险等核心业务。公司成立以来寿险业务发展迅速,寿险业务保费收入逐年增长。然而,目前国际国内经济金融形势十分复杂,不稳定不确定因素依然较多,对国内合资保险公司正常经营提出了新的挑战。因此,系统审视合资保险公司寿险业务经营面临的新的内外部环境,重新确定公司区域竞争战略势在必行。为解决这一问题,本研究基于战略管理理论和竞争战略理论,以中德安联山东分公司为研究对象,探讨公司寿险业务竞争战略的制定和实施过程。首先,分析中德安联山东分公司寿险业务发展面临的外部宏观环境和行业环境,以此归纳出公司寿险业务面临的机会和威胁,并进行EFE矩阵评价;其次,分析中德安联山东分公司寿险业务发展现有的内部条件,利用价值链分析法归纳出公司寿险业务存在的优势和劣势,并进行IEF矩阵评价;第三,选择中德安联山东分公司寿险业务竞争战略,确定寿险业务竞争战略目标,并对三种竞争战略进行可行性分析,SWOT分析基础上利用QSPM矩阵评价内外部因素,最终确定公司竞争战略。最后,提出中德安联山东分公司寿险业务竞争战略实施策略及保障措施。分析结果表明,中德安联山东分公司寿险业务发展在外部面临山东省经济发展迅速、对寿险需求不断扩大等13种机会,同时受到行业主体和新增主体较多、寿险产品同质竞争激烈等9种威胁。分析结果进一步指出,公司内部拥有风险管理能力强、保费收入和营业利润稳定增长等13种优势,同时存在营业网点少、组织结构不完善等10种劣势。QSPM矩阵评价结果显示,中德安联山东分公司应在寿险业务价值链产品开发、营销、承保、理赔和客户服务5个环节实施差异化竞争战略,建立地区竞争优势。此外,分析认为,应从公司文化建设、组织结构、人力资源管理、财务管理、风险管理机制和信息化建设六个方面保障寿险业务差异化战略的顺利实施。本文的主要创新点在于确定了中德安联山东分公司寿险业务差异化竞争战略,进一步拓展了战略管理理论研究,填补了中国合资寿险公司区域竞争战略研究空白,为中德安联山东分公司及行业企业寿险业务战略制定或调整提供理论依据。
【图文】：

保费收入,保险行业协会,山东,保监会

２６０３９．５５亿元，同比增长２０．０４％，寿险业务原保险保费收入同比增长２３．０１％，达逡逑到２１４５５．５７亿元。表３－５是２０１３－２０１７年中国寿险行业公司和寿险业务原保费收入逡逑及增速情况，，图３－１是２０１３－２０１７年山东省寿险行业公司原保费收入情况。逡逑表３－５邋２０１３－２０１７年中国寿险行业公司和寿险业务原保费收入及增速情况逡逑￣Ｓ逦寿险公司（亿元）邋增速（％）逦寿险业务（亿元）邋增速（％）逡逑２０１３逦１０７４０．９３逦７＾８６逦９４２５．１４逦５．８逡逑２０１４逦１２６９０．２８逦１８．１５逦１０９０１．６９逦１５．６７逡逑２０１５逦１５８５９．１３逦２４．９７逦１３２４１．５２逦２１．４６逡逑２０１６逦２１６９２．８１逦３６．７８逦１７４４２．２２逦３１．７２逡逑２０１７逦２６０３９．５５逦２０．０４逦２１４５５．５７逦２３．０１逡逑数据来源：中国保监会、中国保险统计年鉴２０１７逡逑丽？ＯＤＤ逡逑１４１１７４９６．５９逦１４０７４５９５．７６逡逑ｉｍｏｍ逦■逡逑：．逡逑ｉ邋氃＿逦Ｓ８Ｉ８５３８．６６逡逑灥ｓ逦醒逦ｒ邋ｆ逦丨二逦、，逦■：逡逑４００００００逦１邋Ｌ；媝逦Ｉ逡逑２姦逦Ｉ逦Ｚ逡逑，W邋＿逦Ｍ逡逑Ｖ逡逑２０１３逦２ＤＪ４逦２０１５逦２０１６逦２０１７逡逑图３－１邋２０１３－２０１７年山东省寿险行业公司原保费收入情况逡逑数据来源：中国保监会山东监管局、山东保险行业协会逡逑从表３－４中可以看出，近５年来，我国寿险行业原保费收入依然保持了快速增逡逑长趋势。从图３－１中可以看出

保费规模,外资,山东,分公司

逦山东大学硕士学位论文逦逡逑分别是中国人寿山东分公司、平安人寿山东分公司、太平洋人寿山东分公司、新逡逑华人寿山东分公司和太平人寿山东分公司，都属于中资国有寿险公司，不仅资金逡逑雄厚，市场份额也非常高。因此，中德安联山东分公司面临的中资竞争对手资金逡逑实力较为雄厚。逡逑２．外资竞争对手逡逑表３－７数据显示，山东省外资寿险公司中，２０１６年原保费收入最高的是工银逡逑安盛人寿山东分公司，达到２７２２６０．４０万元，在外资竞争对手中实力最为雄厚。但逡逑是从产品营销渠道角度、分公司战略需要和市场份额情况出发，目前中德安联山逡逑东分公司把主要竞争对手放在外资寿险公司，如中英人寿、中宏人寿、中意人寿逡逑等。２０１７年山东外资寿险代理人新单保费规模如图３－３所示。逡逑２５０００
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2018
【分类号】：F842.3

【参考文献】