基于PRINCE2的S银行“智慧银行”建设项目群管理研究

发布时间：2020-05-15 12:32

【摘要】：从2017年下半年开始,金融业进入强监管新时代,金融机构回归本源,这一变化加速了金融科技的蓬勃发展,国内越来越多的银行开始关注网点的智慧化建设和改造。但智慧银行建设项目构成复杂,项目实施由多个“单一项目”组合而成,业界目前未见针对智慧银行建设项目形成的规范化的项目管理方法。智慧银行建设项目同时汇集人工智能、生物特征识别和大数据分析技术于一体,将智能化设备与平台软件相结合。通过对银行网点客户行为数据的收集分析,填补了客户交易数据与客户潜在需求之间的数据空白,实现了对客户行为的感知和度量,并用以推进营销方式、营销策略的改进。通过大数据分析软件,对接银行金融数据,针对产品客群构建客户推荐模型,通过结果直接输出和与网点设备设施的联动,提高营销资源配置效率,提升客户体验的效果,实现对客户的靶向性营销,提升网点营销转化率。这其中的硬件规划、设计、加工制造到安装调试;软件平台的需求分析、概要设计、详细设计、开发测试、上线以及网点的环境准备,都是一个个的“单一项目”,每个智慧银行建设项目是有多个这样的“单一项目”组成,而银行业的特点又决定了,每个这样的智慧银行项目多地市并行,同时建设实施,就形成了“智慧银行建设项目群”。作者发现在这样的“智慧银行建设项目群”的建设实施过程中,深切地感受到传统的“单项目”实施管理方法已经无法适应智慧银行项目的建设要求,归纳起来,目前智慧银行建设项目中存在三个突出问题:缺乏有效的项目组织方案、缺乏有效的项目群程序(流程)管理手段、缺乏有针对性的项目风险控制方法及缺乏各类知识如何复用的共享体系。作者通过对PRINCE2从历史、特点、过程、配置管理的角度进行了学习分析、探讨,并与美国项目管理协会(PMI)的PMBOK(Project Management Body Of Knowledge)进行了横向的对比,发现PRINCE2在项目群的组织管理、风险管理、知识管理的特点,并结合实际案例,如果将PRINCE2应用到“智慧银行建设项目群”的实施建设管理中,从明确项目群的项目组织开始,针对每个项目制定一系列项目管理程序,使项目参与方对各项工作都能统一按程序进行,并建设复用的知识管理体系,可以有效的解决目前存在的3个问题。在“智慧银行建设项目群”项目实施过程中对项目进行分解是智慧银行建设项目实施前必不可少的过程。通过创建项目对象分解结构(Project Breakdown Structure,简称PBS),完成对项目组成部分的梳理与分类;在项目构成的基础上,对完成项目所需要执行的任务进行系统规划并加以分解,创建工作分解结构(Work Breakdown Structure,简称WBS),完成对工作任务流程和目标的细化;基于梳理出的任务,创建项目实施与管理的组织结构,完成管理组织分解结构(Organization Breakdown Structure,简称OBS)分解。作者将PBS、WBS和 OBS三大分解体系的结果直接用作PRINCE2项目准备和项目启动阶段的指导文件,在项目建设阶段,运用PRINCE2的结构化方法和PRINCE2技术,完成整个项目生命周期的管理。针对性的参考PRINCE2对团队目标实现的过程的方法,完善了对“智慧银行建设项目群”项目团队的绩效管理,从计划、监督、控制、考核评价的过程,智慧银行建设项目是一个典型的多项目并行的项目,同时具有系统集成项目中技术更新迅速、人员配置流动性强以及复杂的管理等风险特征,本研究参考有关项目风险管理的研究理论,启动项目风险管理计划,准确的评估风险,制定风险应对计划。作者在位于东部沿海省份的某农村商业银行(文中简称S银行)智慧银行建设过程中,探讨将PRINCE2的组织管理、风险管理、知识管理以及绩效控制方法应用在该项目群中的可行性及有效性。对于PRINCE2过程的每个阶段,形成了相应的样板成果;使用产品、项目、工作和管理组织分解结构技术,对智慧银行的建设项目进行了对象分解;使用有关风险评价方法,对智慧银行建设项目过程的风险点进行提取,形成了风险量化评价标准,配合人力资源调度原则,针对实际的建设案例进行了验证。经过验证,三项方法和技术的运用,均取得较好的效果,项目建设成果达到并超过了客户的预期。未来作者将继续深入探讨PRINCE2项目管理方法与第三方厂家现有的项目管理方法对接的问题,同时进一步研究多方参与的项目中,PRINCE2项目管理方法兼容信息共享与保护的问题。
【图文】：

网点,网点建设,银行网点,金融网点

接触点在客户和产品服务之间完成价值传递和价值认知，在向客户输出服务和内逡逑容的同时，收集客户的行为信息，并以此构建和完善基于价值链的网点场景设计逡逑（图３－１）。该行智慧银行建设以良好的客户体验为追求，减少网点分区，推进岗逡逑位融合，统筹调配网点人力资源，充分挖掘网点的数据价值，提升网点用户的客逡逑户体验和营销效果，推动新技术、新流程、新产品在银行网点中的应用。逡逑Ｓ银行智慧银行建设项目整体阶段划分为咨询规划、设计和实施三个大的阶段，逡逑整体项目实施周期为六个月，每个任务阶段又由不同的子项目组成，，任务分工、逡逑工作界面和工作流程十分复杂。项目参与方不仅包含银行的业务部门、信息部门、逡逑网点运营管理部门和网点工程管理部门，还包括承建方的产品部门、软件研发部逡逑门、硬件产品研发部门、视觉设计部门、项目实施团队，以及承包方的产品与服逡逑务供应商。Ｓ银行智慧银行建设项目本身的复杂性已经超出了一般性集成项目的范逡逑畴，属于典型的项目群应用。逡逑２８逡逑

流程模型,过程分解

逡逑期到最终交付的全部环节（如图４－１图４－１邋ＰＲＩＮＣＥ２流程与项目阶段关系）。逡逑项目前期，项目启动，后续交付，最终交付，项目后期逡逑ｔｉｌｌ逡逑ｌｌｆｌ逡逑１１１１逡逑ｆ逦逦逦逦逦逦逦ｖ邋Ｉ逡逑项目指导ｄｐ逦ｉ逡逑ｌｌｆｌ逡逑扁逦Ｉ逦Ｉ逦Ｉ逡逑逦邋Ｉ逦逦Ｉ逦邋Ｉ逦邋邋Ｉ逡逑项目准备ｓｕ邋ｌｉｆ逦项目边界管理ｓｂ逦ｌｉｆ项目收尾ｃｐ邋ｌｉ逡逑｜逦；逦！逦Ｊ项目成果与逡逑ｉ［项目启动ｉｐ邋ｉ逦项目控制ｃｓ逦｜ｉ邋收益评审逡逑Ｉ邋逦邋Ｉ邋逦邋ｉ逡逑ｉ逦ｉ逦ｉ逦ｉ逡逑ｉ逦ｉ逦ｉ逦ｉ逡逑ｌ逦ｌ邋逦！逦邋ｌ逡逑ｉ逦：逦产品交付管理ｍｐ逦］：逡逑ｉ逦ｉ逦ｉ逡逑ｉ逦ｉ邋逦１逦’邋＼逡逑灥逦ｉ逦ｉ逦ｉ逡逑ｉ逦ｉ逦ｉ逦ｉ逡逑？邋１逦１逦！逦；逡逑项目计划ＰＬ逦：逦：逡逑Ｉ逦Ｉ逦Ｉ逦Ｉ逡逑Ｉ逦岤逦Ｉ逦Ｉ逡逑ｔｉｌｌ逡逑图４－１邋ＰＲＩＮＣＥ２流程与项目阶段关系逡逑结合智慧银行建设项目群特点，为了适应客户方和承建方的管理要求，对逡逑ＰＲＩＮＣＥ２流程进行了必要的修正，制定了智慧银行流程模型（如图４－２）：逡逑项目指导逡逑＿｜年逦—逡逑项目启逦项目启项目启逦例外计批准例外批准下一逦提
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：TP18;TP311.13;F832.35

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